Le conseil en gestion de patrimoine n’a jamais été aussi visible. Sur les réseaux sociaux, les contenus autour de l’investissement, de la fiscalité, de l’immobilier ou des crypto-actifs se multiplient, portés par des audiences parfois considérables. Mais lorsqu’il s’agit de structurer, protéger ou transmettre un patrimoine, une question demeure centrale : comment distinguer le conseil professionnel, encadré et inscrit dans la durée, du simple contenu d’influence ?
C’est l’un des sujets abordés dans ce nouvel épisode du podcast MProvence avec Cédric Forman, président d’Equinance, société de conseil en stratégie patrimoniale implantée à Marseille, Aix-en-Provence et Paris. Dans un secteur très réglementé, où la déontologie, la formation continue et la veille fiscale jouent un rôle essentiel, le dirigeant défend une approche fondée sur l’expertise, la complémentarité des compétences et la proximité avec les clients.
Un cabinet né à Marseille et en forte croissance
Créée au deuxième semestre 2022 par Cédric Forman avec Marie-Eva Swaton-Giustiniani, Nicolas Swaton et Bertrand Swaton, à travers le groupe Eurosud Swaton, Equinance affiche aujourd’hui une dynamique importante. En un peu plus de trois ans, la société revendique plus de 800 clients, plus de 100 millions d’euros d’actifs sous gestion et 30 millions d’euros de collecte en 2025.
Le cabinet s’adresse notamment aux chefs d’entreprise, aux professions libérales, aux cadres supérieurs, aux cadres et, plus largement, à toute personne souhaitant optimiser son patrimoine à chaque étape de sa vie familiale et professionnelle.
Son positionnement repose sur une équipe structurée, composée de compétences complémentaires en conseil patrimonial et fiscal, investissements immobiliers, investissements financiers, private equity, accompagnement réglementaire, sélection de partenaires et suivi client.
Huit associés et une ambition commune
Equinance s’appuie aujourd’hui sur huit associés : Cédric Forman, Marie-Eva Swaton-Giustiniani, Nicolas Swaton, Bertrand Swaton, Sylvain David, Christine Vassal, Sébastien Wittmer et Nicolas Husson.
Cette organisation traduit une volonté : croiser les expertises pour proposer un accompagnement patrimonial global. Equinance complète ainsi l’écosystème du groupe Eurosud Swaton, historiquement positionné sur le courtage en assurance, en y apportant une expertise dédiée à la gestion de patrimoine. L’objectif est de proposer aux clients une approche synergique, entre enjeux d’entreprise, patrimoine personnel, fiscalité, transmission et stratégie d’investissement.
Déontologie, fiscalité, transmission : les nouveaux défis du patrimoine
Dans le podcast, Cédric Forman insiste sur la complexité croissante du métier. Fiscalité mouvante, volatilité des marchés, hausse des taux, transmission d’entreprise, préparation de la retraite, diversification des placements : les sujets patrimoniaux exigent une veille permanente et une connaissance fine des situations individuelles.
Face aux conseils rapides qui circulent en ligne, Equinance revendique une autre temporalité : celle du diagnostic, du suivi et de l’adaptation progressive de la stratégie patrimoniale. Le cabinet met notamment en avant sa réactivité, son indépendance et sa capacité à accompagner les clients dans la durée.
La question de la transmission occupe également une place importante, en particulier pour les chefs d’entreprise et les familles. Anticiper une cession, organiser la répartition entre héritiers, préparer l’après-vente ou placer les sommes issues d’une opération professionnelle : autant de sujets qui nécessitent un accompagnement à la fois patrimonial, fiscal et humain.
La vision de Cédric Forman
Cédric Forman, président d’Equinance, précise :
« EQUINANCE est née de notre volonté de créer depuis Marseille, une offre de conseils large et complète, fondée sur notre expertise en gestion de patrimoine, avec une approche sur-mesure, inscrite dans la durée, complémentaire et indépendante dans nos choix. Je suis très heureux du parcours déjà réalisé d’une part en termes de résultats, de perspectives et également en termes d’approche de notre métier. Notre équipe, pluridisciplinaire, stable et engagée, est parfaitement investie pour proposer un accompagnement performant à nos clients souhaitant optimiser leur patrimoine… Nous avons conscience que le patrimoine représente l’histoire de chacun de nos clients. Nous avons à cœur de définir des stratégies parfaitement adaptées à leurs objectifs, avec comme ambition pour leur patrimoine, celle de l’optimiser et de le transmettre. Ceci est l’engagement que nous prenons avec chaque client qui nous accorde sa confiance ».
Une vision qui résume l’ambition d’Equinance : proposer depuis Marseille un conseil patrimonial indépendant, structuré et inscrit dans le temps, dans un marché où la crédibilité du conseil devient un enjeu majeur.
Un acteur régional qui regarde au-delà de la Provence
Avec ses trois implantations à Marseille, Aix-en-Provence et Paris, Equinance entend poursuivre son développement en région et au-delà. Le communiqué de presse souligne également une progression de son implantation en région parisienne, notamment avec l’arrivée de Marie Boëlle, ancienne collaboratrice de la Banque Edmond de Rothschild, au sein de l’équipe private equity.
Dans un marché français du conseil en gestion de patrimoine marqué par la concentration et le rachat de cabinets indépendants par de grands groupes, Equinance revendique son indépendance comme un élément différenciant. Le cabinet met en avant l’absence de banque ou d’assureur à son capital, afin de conserver une liberté dans le choix des solutions d’investissement proposées aux clients.
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